为把反洗钱制度落到实处，提高反洗钱工作的意识，有效防范洗钱行为。近期，工行广安岳池翔凤大道支行进一步落实反洗钱工作，要求做好以下工作。

一、加强员工培训。定期组织员工学习《反洗钱法》、《反洗钱合规工作手册》《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》等反洗钱文件和制度，不能只停留在略知一二的层面上，要认真学习、理解，并在平时的工作中得到贯彻执行。切实推进业务人员准确把握规范操作反洗钱工作能力。结合人民银行"风险为本"的监管思路等方面，了解最新的反洗钱知识法规，提高员工对反洗钱工作的重视程度。

二、加强客户识别。客户身份的正确识别是做好反洗钱工作的基础，大多数的洗钱所使用的账户，都是由其控制的他人身份证开立的，从而避免犯罪分子本人受到法律的制裁。近年来，不法分子会利用伪造、变造或过期的营业执照、身份证等证明文件骗取开立银行账户，为其利用银行结算账户进行诈骗、洗钱等违法犯罪活动迈出第一步。经办人员要了解客户开户需求，了解企业经营情况，要求相关岗位员工切实增强主动作为的责任意识，紧紧围绕客户信息维护、信息采集治理、客户身份识别、个人客户身份证件等信息，确保客户身份资料及业务意愿真实准确，严防异常开户、虚假证件或冒名办理等业务风险。做好客户信息资料的采集、录入，以及柜面核实与补录等工作，确保客户信息资料完整、准确，持续强化反洗钱系统监管工作基础。

三、了解识别客户。了解客户是反洗钱工作最基本的要求，了解对公客户的经营范围，近期如果有不符合其实际经营的大金额进出或者频繁归集或向某个账户发生交易。个人客户收到不符合经济来源的款项或资金过渡，如发现上述情况，要提高警惕及时通过反洗钱系统向后台反馈。