心系客户真情服务 识破骗局温暖人心——工行广安分行成功堵截一起电信网络诈骗案件
2021年10月14 日，工行广安分行成功堵截一起电信网络诈骗案件，为一老龄客户挽回了1.35万元资金损失。以实际行动诠释了工商银行“情暖重阳 敬老爱老”的优质服务和“心系客户 防赌反诈”的大行担当。
事情的经过是这样的。2021年10月14 日13点42分，一位拄着拐杖的79岁老人独自来到工行广安华蓥支行营业室汇款，网点现金区当班人员接待了这位老人，“老人家，收款人您认识吗？”“认识！”“现在电信网络诈骗花样多，莫上当哟！”“放心，不会上当！”.....一阵交流沟通后，1.3万元从老人的银行卡汇出。让工作人员警觉的是，汇款业务办理之后，老人又拿出2仟元现金要求再汇一笔，柜面工作人员立即呼叫大堂工作人员，在大堂工作人员不断的追问下，老人的一句“这个钱汇过去，公司就可以帮我卖玉，可以卖一百多万”当即就引起了大堂工作人员的怀疑，遂一边安抚老人要求继续汇款的激动情绪，一边立即报告网点负责人。
“主任，这个老人家一定是上当了，完全不听我们的解释劝说，执意还要汇款。”网点负责人听了大堂工作人员的情况介绍后，凭着日常学习的反诈知识和敏锐性，立即启动防诈骗应急预案，将老人带至网点负责人办公室，通过攀谈了解客户真实汇款意图，老人拿出了一份协议，直说没问题，坚持要求汇款。网点负责人仔细看了协议后问到：“是谁让您汇款？既然是帮您卖玉，应该是对方汇过来，怎么是给对方汇款呢？”，并马上通过企查查搜索了协议上的公司，搜索结果是确有该公司，于是拨通了老人提供的一个叫刘勇的电话，对方称其公司是做进出口贸易的，但与企查查上的“销售农副产品、酒水饮料”经营范围明显不符，而对于该行工作人员提出的质疑，对方忙于解释，说老人执意让他们公司帮着卖玉，他们公司也不愿意。
至此，该行工作人员基本判定老人是遭遇了电信网络诈骗，一面报告当地人行，一面又拨通了当地电诈中心的电话，电诈中心听完整个事情叙述之后，明确告知该老人确实遭遇了“以收取拍卖费为由，以拍卖失败并多次收取拍卖费骗取钱财”的电信网络诈骗。该行工作人员立即拨打了报警电话。
原来，该老人是某集团公司的一名退休职工，通过网络渠道购买了两块分别名为“建国徽宝”和“孙中山宝玺”的和田白玉，实名购买并留下了联系电话。这个叫刘勇的犯罪分子就是通过这个预留电话联系到老人实施诈骗，告知老人其玉可以增值赚钱了，将和田白玉寄到加拿大出售，货到付款。但以评估价120万为由，要求老人先交保险费1.2万和海关税0.7万共计1.9万元的费用。因老人已经交了500元定金，还差1.85万，可老人仅有1.55万元，这个叫刘勇的说借给他3500元，于是出现了老人到工行汇款的一幕。
终于，老人在警察和该行工作人员的一遍又一遍劝说下发现自己确实已上当受骗。经过警银双方全力追缴，当天下午4点40分，对方退回了1.35万元电诈款项，老人含泪把失而复得的款项在该行存入了定期。“太谢谢你们了！帮我追回了受骗资金！不然我这老两口的养老钱就飞了！”
当前，电信网络新型违法犯罪活动频发，严重侵害了广大人民群众的合法权益。工行广安分行始终践行初心使命，认真贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗等违法犯罪活动的决策部署，优化服务的同时深化账户风险防范，不折不扣地执行金融监管制度要求，守护人民群众的“钱袋子”，增强人民群众的获得感、幸福感、安全感。
中国工商银行广安分行
2021年10月25日
